每个月的收入可以分成：
A。55% Necessity -- 作为支付所有生活开销和贷款，包括房租
B。 5% Long Term Savings -- 为了未来多过10年而作的储蓄，例如自己的退休金或孩子的教育费
C。 5% mid-long term Savings -- 为了5年以内所作的储蓄，例如房子头期，新车，结婚等
D。10% Financial Freedom Account -- 不准使用的金钱。只可以拿来投资或创业（不应该买基金，即使买，也要有能力管理和分析）
E。10% Education -- 财务教育的费用。必须用来上课，买杂志或付费给财务/税务的咨询
F。5% Charity-- 捐给慈善用途 (看个人而异）。
G 10% Play Jug -- 奢侈享受的费用，必须每月用完，让自己体会在从来都不会花钱的地方。享受有钱人的感觉。

多人的A项超过55%。所以，你的问题就是没有简化自己的生活。A项不能达标，可以说你的财务自由只能是梦。

再提醒一次，人是惯性动物。不可以自己改变习惯的人，自求多福了。

许多人都想要财务自由，可是都有不同的成功见证和模式。
有一套方法，就是金钱的平衡。好像阴、阳，一样协调和融洽。

我们的金钱来源，大致上可以分成：
A。储蓄
B。投资
C。生意的被动收入
D。工作薪金或劳动收入
E。简化生活（节省下来的金钱）

财务自由，同常在当代，被定义为被动收入大于主动收入。

如果在以上的五项，所有的项目都可以满分，就可以轻易的达致财务自由了。
重点是，许多人只会做好其中的某些部分。
例如有人的D项是满分，可是B 和 C 项是零分。这样会财务自由吗？
也有人的B、C、D项都是满分，可是A项和E项出现问题。这样会财务自由吗？

所以，一开始的目标，就是针对自己处理不好的部分，先进行检讨，然后才想办法提升。
自己的强处，只需要维持就好了。

许多人只会看自己的强处，避开弱点，或视而不见。结果就像一辆没有四个轮的马车，跑不远的。

财务自由的秘密，原来在“平衡”。